信用卡盜刷引出POS機(jī)跨境套現(xiàn)連環(huán)案
2011年3月，廣州市一家私營廣告公司老板林某的手機(jī)接連收到銀行發(fā)來的短信，顯示其工商銀行信用卡被盜刷了人民幣70多萬元，林某隨即向警方報案。公安機(jī)關(guān)偵查后發(fā)現(xiàn)，該筆款被犯罪嫌疑人劉某所申請的PO S機(jī)刷走并在轉(zhuǎn)入劉某賬戶后被提取。
犯罪嫌疑人劉某虛構(gòu)經(jīng)營資料、地址和電話號碼，以其本人名義在廣州市某銀行申請了兩臺PO S機(jī)。之后劉某攜機(jī)偷渡至緬甸境內(nèi)，并將兩臺PO S機(jī)違規(guī)解碼，用于在緬甸錦江賭場附近經(jīng)營地下錢莊“鳳麟郵政”。劉某通過PO S機(jī)以虛構(gòu)交易的方式為眾多賭客刷卡套取現(xiàn)金，從中賺取1%的手續(xù)費(fèi)，致使大量資金游離于國內(nèi)金融監(jiān)管體制之外。截至案發(fā)，套現(xiàn)金額高達(dá)人民幣4400多萬元。
劉某從不審查持卡人的身份資料，即使信用卡是偽造、冒用或盜竊而得，也可以在地下錢莊通行無阻。由此便出現(xiàn)上述林某信用卡被盜刷的情況。
“解碼人”助力境外地下錢莊
根據(jù)銀聯(lián)規(guī)定，POS機(jī)必須在商戶申請的經(jīng)營地址使用，禁止異地使用。POS機(jī)與固定電話連接在一起，經(jīng)由電話線傳輸信號。銀行通過固定電話的號碼監(jiān)控POS機(jī)的位置。那么，犯罪嫌疑人是如何利用POS機(jī)進(jìn)行跨境套現(xiàn)的呢？全靠“專業(yè)解碼人”。
“專業(yè)解碼人”是PO S機(jī)非法套現(xiàn)行業(yè)的新興人員，也是關(guān)鍵人物。他們通過安裝解碼器，能夠使全國任何地方使用的POS機(jī)都向銀行發(fā)回最初申請機(jī)器時的報裝號碼。犯罪嫌疑人劉某在網(wǎng)上雇傭了這樣一名專業(yè)解碼人。只需每月支付500元費(fèi)用給解碼人，POS機(jī)就可以異地使用，實(shí)現(xiàn)跨境套現(xiàn)。如果不按期支付費(fèi)用，解碼人就關(guān)閉POS機(jī)運(yùn)作。
POS解碼的實(shí)現(xiàn)讓違法犯罪分子得以借機(jī)從事洗錢，從而助長了貪污、賄賂、走私、販毒、信用卡詐騙等上游犯罪行為。近日，廣州市越秀區(qū)檢察院依法以涉嫌非法經(jīng)營罪對犯罪嫌疑人劉某作出批準(zhǔn)逮捕決定
涉案人員關(guān)系圖：
1.虛構(gòu)資料在廣州申請POS機(jī)
2.攜機(jī)偷渡至緬甸境內(nèi)
3.將POS機(jī)違規(guī)解碼，用于地下錢莊
4.為賭客刷卡套現(xiàn)，從中賺取1%的手續(xù)費(fèi)