警惕網(wǎng)絡(luò)洗錢陷阱 增強(qiáng)反洗錢意識——法網(wǎng)恢恢 疏而不漏
一、非法經(jīng)營POS機(jī)提現(xiàn)
1、自2002年11月22日起，朱某利用偽造證件申辦“XX經(jīng)營部”、“XX服務(wù)部”、“XX書店”POS機(jī)3臺，并雇傭多名員工，在網(wǎng)上發(fā)布POS機(jī)套現(xiàn)信息。
2、 朱某采用分散套現(xiàn)信用卡、分散交易金額及分散轉(zhuǎn)入POS機(jī)“三分散”方式，試圖掩飾非法套現(xiàn)犯罪活動。
3、朱某將套現(xiàn)資金從公司賬戶轉(zhuǎn)入個人賬戶，立即通過網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)出或ATM提取，將套現(xiàn)資金付給“客戶”當(dāng)天賬戶幾乎不留余額。
4、朱某為十余名信用卡人套取現(xiàn)金約672.4萬元。2011年3月25日，山東省某市人民法院依法宣判被告人朱某犯非法經(jīng)營罪，判處有期徒刑3年，緩刑3年，并處罰金8萬元。
二、虛假的網(wǎng)上支付
1、王某在工作中獲得了大量個人身份信息和信用卡申請表，通過偽造簽名、篡改聯(lián)系電話和賬單地址，王某冒領(lǐng)他人數(shù)十張信用卡。
2、王某指使梁某冒用他人身份證件開立多個網(wǎng)上支付賬戶和網(wǎng)上店鋪，王某則以冒領(lǐng)的信用卡大肆刷卡“購物”。
3、&梁某收到資金后迅速轉(zhuǎn)入多個第三方支付平臺賬戶，再匯集到梁某、王某持有的銀行卡賬戶中，完成洗錢。
4、多名信用卡所有人收到銀行催款通知或發(fā)現(xiàn)信用不良記錄后，紛紛向公安機(jī)關(guān)報案。最終，王某因金融詐騙罪獲刑，梁某因洗錢罪被起訴。
三、不翼而飛的網(wǎng)銀巨款
1、張先生的手機(jī)收到一條短信，提示他的網(wǎng)銀需要升級。張先生立即登錄短信提供的網(wǎng)址，進(jìn)行操作。
2、兩天后，張先生再次登錄網(wǎng)銀準(zhǔn)備給家人匯款時，發(fā)現(xiàn)賬戶中的上百萬元已不翼而飛！警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，這是一個典型的“釣魚網(wǎng)站”詐騙案。
3、“釣魚網(wǎng)站”與真正的銀行官方網(wǎng)站非常相似。
4、犯罪分子利用竊取的用戶賬號和密碼登錄網(wǎng)上銀行，將受害者資金轉(zhuǎn)到其所控制的賬戶，并通過ATM多次提現(xiàn)，完成洗錢。
四、麻煩不斷的網(wǎng)上錢莊匯款
1、2010年以來，杜女士在海外務(wù)工的丈夫因某地下錢莊手續(xù)費低廉，多次通過其將收入?yún)R回國。
2、2011年杜女士的丈夫又匯出一筆錢，但杜女士卻遲遲沒有收到。同時，該地下錢莊在網(wǎng)上的頻繁操作引起了警方懷疑。
3、警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，該地下錢莊利用海外匯款業(yè)務(wù)為犯罪分子清洗黑錢，杜女士也因涉嫌洗錢，多次受到警方詢問。
4、雖然杜女士最終削除了嫌疑，但著實虛驚一場。
五、網(wǎng)銀“公轉(zhuǎn)私”的秘密
1、陳某夫婦在某市注冊了若干個“三無”公司，并開設(shè)多個公司賬戶。他們還利用他人的身份證，辦理了十幾個個人銀行賬戶。
2、陳某伙同丈夫張某與東南沿海某省的“上家”其實就是專門替人洗錢的“變現(xiàn)公司”。
3、“上家”接到轉(zhuǎn)款業(yè)務(wù)后，將錢轉(zhuǎn)入陳某夫婦控制的多個賬戶。陳某夫婦通過網(wǎng)銀再將錢轉(zhuǎn)入“客戶”指定的個人賬戶。在短短的十個月內(nèi)，陳某夫婦轉(zhuǎn)賬150億余元，非法獲利200萬余元。
4、某市人民檢察院以非法經(jīng)營罪批捕了陳某等12人。
六、老鄉(xiāng)熟人的網(wǎng)上洗錢圈套
1、香港人程某以好處費為誘餌，指使沈某回老家組織他人辦理多張信用卡。
2、沈某通過其兄沈A找老鄉(xiāng)熟人共辦理信用卡280余張。
3、程某和沈某通過各種網(wǎng)上支付和交易進(jìn)行洗錢，涉及賬戶交易達(dá)120億元。
4、某地人民法院依法對被告人沈A、沈某和程某（香港）進(jìn)行宣判。
七、空殼公司的網(wǎng)銀結(jié)算服務(wù)
1、李某、王某等人用個人或他人身份證注冊成立空殼公司，開立企業(yè)網(wǎng)銀結(jié)算賬戶和自然人結(jié)算賬戶。
2、李某、王某通過網(wǎng)上銀行，為2000余家公司、企業(yè)提供套現(xiàn)，金額逾50億元，以虛構(gòu)交易等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金近16億元。
3、李某、王某還非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)，獲取非法利益284萬余元。
4、李某、王某等10人犯非法經(jīng)營罪，分別判處有期徒刑1年至5年，并處相應(yīng)罰金。
八、受賄官員的網(wǎng)店生意
1、某規(guī)劃委副主任胡某利用手中職權(quán)多次為房地產(chǎn)開發(fā)商謀取不正當(dāng)利益，要求房地產(chǎn)開發(fā)商購買珠寶、首飾、黃金等。
2、胡某將受賄贓物交其弟媳在網(wǎng)店上出售。
3、贓款被胡某及其家庭消費與揮霍。
4、經(jīng)舉報，胡某被檢察機(jī)關(guān)以受賄罪起訴，其弟媳則被訴洗錢罪，面臨法律的制裁。
九、網(wǎng)絡(luò)詐騙的集資通道
1、李某在網(wǎng)絡(luò)上發(fā)布高息借款信息，謊稱經(jīng)營各種高收益項目。李某常在第一筆借款后按時償還本金和高額利息，在獲取他人信任之后，即以各種理由拒絕兌現(xiàn)借款承諾。
2、趙某在明知李某進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)詐騙的情況下，仍然將自己的賬戶交給李某使用，用于接收各種受騙款。
3、趙某用銀行賬戶的錢代李某購買別墅、商鋪和住宅。
4、案發(fā)后，李某因非法吸收公眾存款罪被判入獄，趙某也因洗錢罪獲刑。