投資理財(cái)平臺(tái)宣稱可以將每天走路的步數(shù)，轉(zhuǎn)化為最高年化為12%的理財(cái)收益，這樣既能強(qiáng)身健體還能順道“養(yǎng)家”的好事真的有嗎？看似“天上掉餡餅”，可能藏匿著非法集資等違法行為。
2022年3月，網(wǎng)絡(luò)理財(cái)平臺(tái)的運(yùn)營(yíng)主體A公司的實(shí)際控制人宋某在潛逃大半年后，被抓獲歸案。經(jīng)上海市浦東新區(qū)檢察院提起公訴，法院以集資詐騙罪、洗錢罪判處A公司罰金200萬(wàn)元；以集資詐騙罪、洗錢罪判處被告人宋某有期徒刑九年，并處罰金90萬(wàn)元。近日，檢察機(jī)關(guān)對(duì)窩藏宋某的犯罪嫌疑人孫某提起公訴。
男子輕信“走路也能賺錢”被騙22萬(wàn)元
2016年，經(jīng)朋友推薦，羅先生下載了一款理財(cái)軟件，只要在該理財(cái)平臺(tái)內(nèi)充值投資，平臺(tái)便會(huì)根據(jù)投資者手機(jī)上每天產(chǎn)生的運(yùn)動(dòng)步數(shù)，計(jì)算出相應(yīng)的理財(cái)收益。該平臺(tái)承諾以年化4%的收益“保底”，當(dāng)運(yùn)動(dòng)步數(shù)達(dá)到15000步，最高可以得到年化12%的收益，并且隨時(shí)可以提現(xiàn)。
幾年間，羅先生陸續(xù)投入了25萬(wàn)余元，其間確實(shí)有過(guò)收益。直到2021年6月，該平臺(tái)出現(xiàn)無(wú)法正常提款的情況。同年7月，羅先生報(bào)警，此時(shí)他的賬戶里還有22萬(wàn)元無(wú)法兌付。公安機(jī)關(guān)迅速立案?jìng)刹?，但該理?cái)平臺(tái)的運(yùn)營(yíng)主體A公司的實(shí)際控制人宋某已消失。直至2022年3月，宋某才被抓獲到案。經(jīng)查，該案投資者有4萬(wàn)余人，平臺(tái)非法集資金額19億余元，未兌付金額4800萬(wàn)余元。2022年8月，該案移送至浦東新區(qū)檢察院審查起訴。
用理財(cái)軟件集資，用放貸平臺(tái)盈利
“一個(gè)僅靠走路就能達(dá)到4%至12%收益的理財(cái)平臺(tái)，它靠什么盈利？它能不能兌付？”這不禁讓承辦該案的浦東新區(qū)檢察院第七檢察部檢察官助理任志偉感到疑惑。
原來(lái)，自2014年起，宋某先后成立A公司以及多家關(guān)聯(lián)公司，并擔(dān)任法定代表人或?qū)嶋H控制人。2015年，未經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管機(jī)關(guān)批準(zhǔn)，A公司開發(fā)并運(yùn)營(yíng)了一款手機(jī)理財(cái)平臺(tái)，打出“走路也能賺錢”的廣告詞，宣稱根據(jù)投資人的每日行走步數(shù)，可以賺得年化4%至12%的收益。
該理財(cái)平臺(tái)正式運(yùn)營(yíng)后，宋某不僅鼓勵(lì)公司員工使用，要求他們向親朋好友推薦，還組織員工在微信朋友圈內(nèi)公開宣傳。如此一來(lái)，很快吸引了一大批的投資者。事實(shí)上，作為運(yùn)營(yíng)主體的A公司并不具有向公眾募集資金的資質(zhì)。
“投資者們忽略了一個(gè)重要問(wèn)題，那就是這個(gè)通過(guò)走路就能返還利息的理財(cái)平臺(tái)，背后的盈利模式在哪里？”任志偉表示：“A公司沒(méi)有實(shí)際的投資項(xiàng)目，僅僅靠走路，怎么可能達(dá)到4%至12%的收益？”
A公司到底靠什么樣的業(yè)務(wù)來(lái)兌付如此高額的本息？答案是放貸?！?span>A公司將從外部募集到的資金，轉(zhuǎn)移到關(guān)聯(lián)公司開發(fā)的放貸平臺(tái)，以較高利率發(fā)放貸款給借款人，從中賺取利差。”案發(fā)后，A公司的員工均證實(shí)，這就是平臺(tái)的運(yùn)營(yíng)模式。
事實(shí)證明，這樣的運(yùn)營(yíng)模式并不能長(zhǎng)久。從2016年10月開始，公司開始連年虧損，逐漸無(wú)力兌付高額本息。但宋某及A公司仍夸大盈利能力及資金安全性，通過(guò)“借新還舊”等方式募集資金，募集的資金主要用于對(duì)外放貸、兌付集資參與人本息、公司日常開支等。
將非法資產(chǎn)“洗白”為合法資金
“這個(gè)案件還有一個(gè)特殊之處，那就是合法資金與非法資金的‘混用’?！比沃緜ソ榻B，為了逃避監(jiān)管，掩飾、隱瞞非法資金來(lái)源和性質(zhì)，宋某將資金募集端與放貸端進(jìn)行了剝離，由關(guān)聯(lián)公司B公司另行注冊(cè)成立Y商業(yè)保理公司對(duì)外進(jìn)行放貸。據(jù)調(diào)查，放貸資金主要來(lái)源于金融機(jī)構(gòu)的投資、三輪融資所得的資金以及通過(guò)理財(cái)軟件平臺(tái)非法募集的資金。這就為宋某掩蓋非法資金來(lái)源和性質(zhì)創(chuàng)造了條件，同時(shí)衍生出了另一個(gè)犯罪行為——自洗錢。
宋某和A公司將非法所募資金與來(lái)自金融機(jī)構(gòu)、公司自有資金等合法資金相混同，將部分非法資金以“自有資金”名義劃轉(zhuǎn)至上述關(guān)聯(lián)公司，通過(guò)自家運(yùn)營(yíng)的放貸平臺(tái)發(fā)放貸款獲取收益，企圖用這種方式掩飾非法資金來(lái)源及性質(zhì)，將非法資產(chǎn)“變?yōu)椤焙戏ㄙY金，涉嫌洗錢金額630萬(wàn)余元。
任志偉介紹，宋某這樣的做法，從形式上剝離了吸資端（理財(cái)軟件）與放貸端（放貸平臺(tái)），更具有隱蔽性，使得公司在形式上更接近“合法經(jīng)營(yíng)”。
盡管宋某想盡辦法，但2021年年中開始，理財(cái)投資平臺(tái)已無(wú)法兌付集資人本息，A公司無(wú)力回天。2021年7月，宋某畏罪潛逃。
在逃匿期間，宋某聯(lián)系朋友孫某尋求幫助。孫某在明知宋某涉嫌犯罪已被公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榈那闆r下，仍然幫其租房，并以個(gè)人名義為他辦理了手機(jī)號(hào)和銀行卡，幫助其藏匿。就這樣，宋某在東躲西藏中過(guò)了大半年。其間，公安機(jī)關(guān)一直未放棄追查，于2022年3月2日，將其抓獲歸案。今年1月18日，經(jīng)浦東新區(qū)檢察院提起公訴，法院作出上述判決。
本文來(lái)源：最高人民檢查院網(wǎng)上發(fā)布廳
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